et kig på HEMS standarder i Ejendom planlægning

HEMS er forkortelsen for “sundhed, uddannelse, vedligeholdelse og support” distributioner. Det bruges oftest i trusts. De, der er navngivet som trustees, er dem, der skal skelne, hvad der er bedst med hensyn til ejendomsfordeling for alle ting, der er relateret til en modtagers trivsel, komfort, bedste interesser, livsforsikringer og mange andre. Kollektivt bliver det HEMS.

HEMS-standarder

det er måske den mest almindelige standard, der bruges til at oprette en tillid. Det kan hjælpe med at undgå overførselsskatteproblemer senere, og det kan også give en måde at begrænse distributioner på, en slags sikkerhedsmekanisme. Selvom det hele lyder pænt indeholdt, men alligevel alsidigt nok til, at administratoren kan gøre sit job, er faktum, at det kan være en udfordring og en, der endda er overvældende, især hvis en trustees beslutningsproces drages i tvivl.

vi råder vores kunder til altid omhyggeligt at vælge deres trustees til at udfylde disse roller; trods alt, det kan være udfordrende at finde nogen, der er betroet, og som har evnen til at stå op for hensigten med en tillid. En klient (som bliver modtageren i en tillid) skal spørge sig selv: “Hvem stoler jeg på at træffe de rigtige beslutninger, selvom det ikke er det mest populære hos min familie?”

SPECIFIKATIONER tæller

det kan være en udfordring for selv de mest selvsikre og selvsikre mennesker. Mens de har instruktionerne, normalt efter HEMS-standarder, der er en del af enhver tillid, der kan stadig være de uventede scenarier, der dukker op, når de prøver at forstå, hvordan standarderne for disse distributioner spiller ud.

for eksempel overveje denne sag ud af Colorado (Matter of Estate of McCart, 847 P. 2d 184 (Colo. Ct. Program. 1992):

en tillid krævede distributioner til en modtager, der omfattede ordlyd for hans “vedligeholdelse i de sociale og økonomiske positioner”, hvor han boede på det tidspunkt, hvor tilliden blev skrevet. Det var for at sikre, at han var i stand til at opretholde sit komfortniveau og selvfølgelig dække sine fornødenheder. Da modtageren forsøgte at trække en stor sum penge til det, der blev kaldt en “ekstravagant” ferie, besluttede domstolene, at hans beslutning var tydelig for “dårlig dømmekraft”, og at det var et misbrug af skøn. Det sagde, at selv om det kunne have været inden for hans levestandard, disse ekstravagante luksusvarer var uden for rammerne af den tillid.

byrder på Trustees

fordi ingen ønsker, at deres navngivne trustee skal beskyldes for at misbruge deres autoritet, er det meget vigtigt at tænke forbi HEMS. Jo mere specifik en tillid er, jo bedre er det for trustee og eventuelle modtagere. Det eliminerer forvirring, sårede følelser og endda retsomkostninger (både økonomisk og tid). Husk, at din administrator er den, der bestemmer, om distributioner foretages.

er valgfrie operationer acceptable, såsom en ansigtsløftning? Støtter tilliden dine børnebørn, der er tilmeldt college-kurser, hvis de er mellem semestre, eller er det kun begrænset til den faktiske tid, de er i skole? Hvad med grundskolen? Dækker tilliden det, eller har du til hensigt at dække det traditionelle fireårige college? Selvfølgelig er det umuligt at dække alle mulige scenarier, men du ved bedre end nogen de mulige begivenheder, der kan opstå, og du kan træffe specifikke beslutninger inden for tilliden.

jo mere specifik du er nu, jo bedre er oddsene, at passiver ikke dukker op senere og lander din administrator i en mindre end ideel position. Mens trustees typisk ydes beskyttelse mod domstolene, bundlinjen er, at ingen ønsker at forpligte sig til retsmøder, møder og andre begivenheder, der tager væk fra deres daglige liv, når alt, hvad de forsøgte at gøre, var at ære de ønsker, der blev stavet ud i tilliden.

  • forfatter
  • Seneste indlæg
Ellen LaPlante
Ellen LaPlante er en advokat, hvis mission er at give klienter vejledning i ejendomsplanlægning, ældre lov, og Medicaid forberedelse. Hun er spærret inde i Vermont og Ny York. Ellen hjælper klienter med at sammensætte unikke ejendomsplaner, herunder hjælp med tillid, testamenter, fuldmagt, og forhåndsdirektiver. Hun arbejder også med klienter om Medicaid-planlægning og kvalificering til Medicaid-assistance.

Ellen LaPlante
Seneste indlæg af Ellen LaPlante (se alle)
  • fem grunde til at bruge en tillid – 17. Marts 2021
  • er Skift altid påkrævet? – 8. marts 2021
  • start af det nye år til højre-marts 5, 2021

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret.