a Look at HEMS Standards in Estate Planning

HEMS on lyhenne sanoista ”health, education, maintenance and support” distributions. Sitä käytetään useimmiten trusteissa. Ne, jotka on nimetty edunvalvojiksi, ovat niitä, joiden täytyy nähdä, mikä on parasta omaisuuden jakamisen kannalta kaikissa asioissa, jotka liittyvät edunsaajan hyvinvointiin, mukavuuteen, parhaisiin etuihin, elämänlaatuun ja moniin muihin. Kollektiivisesti siitä tulee HEMS.

HEMS-standardit

se on ehkä yleisin säätiön perustamisessa käytetty standardi. Se voi auttaa välttämään varainsiirtoveroon liittyviä ongelmia myöhemmin, ja se voi myös tarjota tavan rajoittaa jakoja, eräänlaisen turvamekanismin. Vaikka tämä kaikki kuulostaa mukavasti hillityltä, mutta riittävän monipuoliselta, jotta luottamusmies voi tehdä työnsä, tosiasia on, että se voi olla haastavaa ja jopa ylivoimaista, varsinkin jos luottamusmiehen päätöksentekoprosessi kyseenalaistetaan.

neuvomme asiakkaitamme valitsemaan aina huolellisesti luottamushenkilönsä näihin tehtäviin; loppujen lopuksi voi olla haastavaa löytää joku, johon luotetaan ja jolla on kyky puolustaa luottamuksen tarkoitusta. Asiakkaan (joka tulee edunsaaja trust) on kysyttävä itseltään, ” kuka luotan tehdä oikeita päätöksiä, vaikka se ei ole suosituin perheeni kanssa?”

Detectives Count

It can be a challenge to even the most assertive and confident people. Vaikka heillä on ohjeet, jotka yleensä seuraavat HEMS-standardeja, jotka ovat osa jokaista luottamusta, voi silti olla niitä odottamattomia skenaarioita, jotka ponnahtavat esiin, kun yrität ymmärtää, miten näiden jakeluiden standardit toimivat.

esimerkiksi, harkitse tätä tapausta pois Coloradosta (Matter of Estate of McCart, 847 P. 2D 184 (Colo. TT. Sovellus. 1992):

rahasto vaati edunsaajalle jakoja, joihin sisältyi sanaleikki hänen ”säilyttämisestään niissä yhteiskunnallisissa ja taloudellisissa asemissa”, joissa hän asui rahaston kirjoitushetkellä. Sen tarkoituksena oli varmistaa, että hän pystyi säilyttämään mukavuustasonsa ja tietenkin kattamaan välttämättömyydet. Kun edunsaaja yritti vetää suuren summan rahaa niin sanottuun” tuhlailevaan ”lomaan, tuomioistuimet päättivät, että hänen päätöksensä oli ilmeinen” huonosta harkinnasta ” ja että se oli harkintavallan väärinkäyttöä. Se sanoi, että vaikka se olisi saattanut kuulua hänen elintasoonsa, nuo ylelliset ylellisyydet eivät kuuluneet rahastoon.

luottamusmiesten rasitteet

koska kukaan ei halua, että heidän nimeämäänsä luottamusmiestä syytetään auktoriteettinsa väärinkäytöstä, on erittäin tärkeää ajatella Helms: n ohi. Mitä tarkempi luottamusmies on, sitä parempi se on edunvalvojalle ja mahdollisille edunsaajille. Se poistaa hämmennystä, loukattuja tunteita ja jopa oikeudenkäyntikuluja (sekä taloudellisia että ajallisia). Muista, että edunvalvoja on se, joka ratkaisee, tehdäänkö jakoja.

ovatko elektiiviset leikkaukset hyväksyttäviä, kuten kasvojenkohotus? Tukeeko rahasto yliopistokursseille ilmoittautuneita lapsenlapsiasi, jos he ovat lukukausien välissä vai rajoittuuko se vain todelliseen aikaan, jolloin he ovat koulussa? Entä jatko-opinnot? Kattaako rahasto sen vai aiotteko kattaa perinteisen nelivuotisen Collegen? On tietysti mahdotonta käsitellä kaikkia mahdollisia skenaarioita, – mutta tiedät paremmin kuin kukaan, mitä mahdollisia tapahtumia voisi tapahtua, – ja voit tehdä tiettyjä päätöksiä rahaston sisällä.

mitä tarkempi olet nyt, sitä paremmat mahdollisuudet on, että velat eivät pullahda myöhemmin ja että luottomiehesi päätyy vähemmän kuin ihanteelliseen asemaan. Vaikka luottamushenkilöt yleensä tarjotaan suojaa tuomioistuimissa, tärkeintä on, kukaan ei halua sitoutua tuomioistuinten kuulemisiin, kokouksiin ja muihin tapahtumiin, jotka vievät pois heidän jokapäiväisessä elämässä, kun kaikki he yrittivät tehdä oli kunnioittaa toiveet kirjattu trust.

  • tekijä
  • tuoreet viestit
Ellen LaPlante
Ellen LaPlante on asianajaja, jonka tehtävänä on tarjota asiakkaille ohjausta Jäämistösuunnittelussa, Vanhuslaissa ja Medicaid-valmistelussa. Hänellä on porttikielto Vermontiin ja New Yorkiin. Ellen auttaa asiakkaita koota ainutlaatuinen estate suunnitelmat, mukaan lukien apua luottaa, testamentit, Valtakirja, ja etukäteen direktiivit. Hän työskentelee myös asiakkaiden kanssa Medicaidin suunnittelussa ja Medicaid-avun saamisessa.

Ellen LaPlante
uusimmat viestit Ellen LaPlante (Näytä kaikki)
  • viisi syytä käyttää Trustia-17. maaliskuuta 2021
  • vaaditaanko testamenttia aina? – 8. maaliskuuta 2021
  • uuden vuoden aloitus heti maaliskuussa 5, 2021

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.