Uno sguardo a HEMS Standard in Pianificazione immobiliare

HEMS è l’acronimo di “salute, istruzione, manutenzione e supporto” distribuzioni. È usato più spesso nei trust. Quelli nominati come fiduciari sono quelli che devono discernere ciò che è meglio in termini di distribuzione della proprietà per tutte le cose relative al benessere di un beneficiario, comfort, migliori interessi, qualità della vita assicurazioni e molti altri. Collettivamente, diventa ORLI.

Standard HEMS

È forse lo standard più comune utilizzato nella creazione di un trust. Può aiutare a evitare problemi fiscali di trasferimento in seguito e può anche fornire un modo per limitare le distribuzioni, un meccanismo di sicurezza, di sorta. Mentre tutto ciò suona ben contenuto, ma abbastanza versatile per il trustee a fare il suo lavoro, il fatto è che può essere una sfida e uno che è anche schiacciante, soprattutto se il processo decisionale di un trustee è messo in discussione.

Consigliamo ai nostri clienti di selezionare sempre attentamente i loro fiduciari per ricoprire questi ruoli; dopotutto, può essere difficile trovare qualcuno che si fida e che ha la capacità di stare in piedi per l ” intento di un trust. Un cliente (che diventa il beneficiario in un trust) deve chiedersi: “Di chi mi fido per prendere le decisioni giuste anche se non è il più popolare con la mia famiglia?”

Conteggio delle specifiche

Può essere una sfida anche per le persone più assertive e sicure. Mentre hanno le istruzioni, di solito seguendo gli standard HEMS, che fanno parte di ogni trust, ci possono ancora essere quegli scenari inaspettati che si aprono quando si cerca di capire come si svolgono gli standard di quelle distribuzioni.

Ad esempio, considera questo caso fuori dal Colorado (Matter of Estate of McCart, 847 P. 2d 184 (Colo. CT. App. 1992):

Un trust richiedeva distribuzioni a un beneficiario che includessero verbosità per il suo “mantenimento nelle posizioni sociali ed economiche” in cui viveva al momento della stesura del trust. Era per assicurarsi che fosse in grado di mantenere il suo livello di comfort e, naturalmente, coprire le sue necessità. Quando il beneficiario ha cercato di tirare una grossa somma di denaro per quella che è stata definita una vacanza “stravagante”, i tribunali hanno stabilito che la sua decisione era evidente di “scarso giudizio” e che si trattava di un abuso di discrezione. Ha detto che anche se avrebbe potuto essere all’interno del suo tenore di vita, quei lussi stravaganti erano al di fuori della portata della fiducia.

Oneri per i Trustee

Poiché nessuno vuole che il loro trustee nominato sia accusato di aver abusato della loro autorità, è molto importante pensare agli ORLI passati. Più un trust è specifico, meglio è per il trustee e gli eventuali beneficiari. Elimina la confusione, i sentimenti feriti e persino le spese processuali (sia finanziarie che temporali). Ricorda, il tuo fiduciario è colui che determina se le distribuzioni sono fatte.

Sono accettabili interventi chirurgici elettivi, come un lifting? Il trust supporta i tuoi nipoti iscritti ai corsi universitari se sono tra i semestri o è limitato solo al tempo effettivo in cui sono a scuola? E la laurea? La copertura di fiducia che o avete intenzione per esso per coprire il tradizionale collegio di quattro anni? Certo, è impossibile coprire ogni possibile scenario, ma sai meglio di chiunque altro i possibili eventi che potrebbero verificarsi e puoi fare determinazioni specifiche all’interno del trust.

Più specifico sei ora, migliori sono le probabilità che le passività non vengano visualizzate più tardi e il tuo fiduciario si trovi in una posizione meno ideale. Mentre i fiduciari sono in genere forniti protezione dai tribunali, la linea di fondo è che nessuno vuole impegnarsi in udienze, riunioni e altri eventi che tolgono dalla loro vita quotidiana quando tutto quello che stavano cercando di fare era onorare i desideri enunciati nel trust.

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Ellen LaPlante
Ellen LaPlante è un avvocato, la cui missione è di fornire ai clienti con la guida nella Pianificazione successoria, l’Anziano Legge, e Medicaid Preparazione. Lei è vietato in Vermont e New York. Ellen aiuta i clienti a mettere insieme piani immobiliari unici, compresa l’assistenza con trust, testamenti, procure e direttive anticipate. Lavora anche con i clienti sulla pianificazione Medicaid e la qualificazione per l’assistenza Medicaid.

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