a Look at HEMS Standards in Estate Planning

HEMS is het acroniem voor” health, education, maintenance and support ” distributies. Het wordt het vaakst gebruikt in trusts. Degenen die worden genoemd als trustees zijn degenen die moeten onderscheiden wat het beste is in termen van eigendom distributie voor alle dingen die verband houden met het welzijn van een begunstigde, comfort, beste belangen, de kwaliteit van leven verzekeringen en vele anderen. Collectief wordt het HEMS.

HEMS-standaarden

het is misschien wel de meest voorkomende standaard die wordt gebruikt bij het opzetten van een trust. Het kan later helpen om overdrachtsbelastingproblemen te voorkomen en het kan ook een manier bieden om distributies te beperken, een soort veiligheidsmechanisme. Hoewel dat alles klinkt mooi ingeperkt, maar veelzijdig genoeg voor de trustee om zijn werk te doen, het feit is, het kan een uitdaging en een die zelfs overweldigend, vooral als het besluitvormingsproces van een trustee in twijfel wordt getrokken.

wij adviseren onze klanten om altijd zorgvuldig hun trustees te selecteren om deze rollen te vervullen; het kan immers een uitdaging zijn om iemand te vinden die vertrouwd is en die het vermogen heeft om op te komen voor de intentie van een vertrouwen. Een klant (die de begunstigde wordt in een trust) moet zich afvragen: “wie vertrouw ik om de juiste beslissingen te nemen, zelfs als het niet de meest populaire is bij mijn familie?”

specifieke telling

het kan een uitdaging zijn voor zelfs de meest assertieve en zelfverzekerde mensen. Hoewel ze hebben de instructies, meestal volgens HEMS-normen, die deel uitmaken van elke trust, kunnen er nog steeds die onverwachte scenario ‘ s die pop-up wanneer het proberen om te begrijpen hoe de normen van die distributies uit te spelen.Zie bijvoorbeeld deze zaak buiten Colorado (Matter of Estate of McCart, 847 P. 2d 184 (Colo. Ct. Applicatie. 1992):

een trust vereiste uitkeringen aan een begunstigde die verbiage omvatte voor zijn “onderhoud in de sociale en economische posities” waarin hij leefde op het moment dat de trust werd geschreven. Het was om ervoor te zorgen dat hij in staat was om zijn comfortniveau te handhaven en natuurlijk, zijn benodigdheden te dekken. Toen de begunstigde probeerde een grote som geld te trekken voor wat een “extravagante” vakantie werd genoemd, oordeelde de rechtbank dat zijn beslissing duidelijk was van “slecht oordeel” en dat het een misbruik van discretie was. Het zei dat ook al was het binnen zijn levensstandaard, die extravagante luxe waren buiten het bereik van de trust.

lasten voor Trustees

omdat niemand wil dat hun benoemde trustee beschuldigd wordt van misbruik van hun gezag, is het erg belangrijk om voorbij HEMS te denken. Hoe specifieker een trust is, hoe beter het is voor de trustee en eventuele begunstigden. Het elimineert verwarring, gekwetste gevoelens en zelfs gerechtelijke kosten (zowel financiële als tijd). Vergeet niet, uw trustee is degene die bepaalt of uitkeringen worden gemaakt.

zijn electieve operaties aanvaardbaar, zoals een facelift? Ondersteunt de trust uw kleinkinderen die zijn ingeschreven voor college cursussen als ze tussen semesters of is het alleen beperkt tot de werkelijke tijd dat ze op school? Hoe zit het met de studie? Dekt de trust dat of wil je dat het de traditionele vierjarige universiteit dekt? Natuurlijk, het is onmogelijk om elk mogelijk scenario te dekken, maar je weet beter dan wie dan ook de mogelijke gebeurtenissen die kunnen plaatsvinden en je kunt specifieke bepalingen binnen de trust te maken.

hoe specifieker u nu bent, hoe groter de kans dat de passiva niet later zullen verschijnen en uw trustee in een minder dan ideale positie zullen belanden. Terwijl trustees worden meestal voorzien van bescherming van de rechtbanken, de bottom line is niemand wil zich verbinden aan de rechter hoorzittingen, vergaderingen en andere gebeurtenissen die weg te nemen uit hun dagelijks leven, terwijl alles wat ze probeerden te doen was het eren van de wensen uiteengezet in de trust.

  • auteur
  • recente berichten
Ellen LaPlante
Ellen LaPlante is een advocaat wiens missie is om klanten te voorzien van begeleiding in Estate Planning, Ouderenrecht, en Medicaid voorbereiding. Ze wordt verbannen in Vermont en New York. Ellen helpt klanten bij het samenstellen van unieke estate plannen, waaronder hulp bij Trusts, Testamenten, volmachten, en Advance Directives. Ze werkt ook met klanten op Medicaid Planning en kwalificatie voor Medicaid bijstand.

Ellen LaPlante
Laatste berichten van Ellen LaPlante (bekijk alle)
  • vijf redenen om een Trust te gebruiken-17 maart 2021
  • is een erfrecht altijd vereist? – 8 maart 2021
  • begin van het nieuwe jaar recht-Maart 5, 2021

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.