a Look at HEMS Standards in Estate Planning

HEMS to akronim „health, education, maintenance and support” distributions. Najczęściej używany jest w trustach. Ci nazwani jako powiernicy są tymi, którzy muszą rozróżnić to, co najlepsze pod względem podziału nieruchomości dla wszystkich rzeczy związanych z dobrostanem beneficjenta, komfortem, najlepszym interesem, zapewnieniami jakości życia i wieloma innymi. Zbiorowo staje się obszyciem.

standardy HEMS

jest to prawdopodobnie najpopularniejszy standard używany przy tworzeniu zaufania. Może to pomóc uniknąć problemów z podatkiem transferowym w późniejszym czasie, a także może zapewnić sposób na ograniczenie dystrybucji, rodzaj mechanizmu bezpieczeństwa. Chociaż to wszystko brzmi ładnie zawarte, ale wystarczająco wszechstronne, aby powiernik mógł wykonywać swoją pracę, faktem jest, że może to być wyzwanie, a nawet przytłaczające, zwłaszcza jeśli proces decyzyjny powiernika jest kwestionowany.

doradzamy naszym Klientom, aby zawsze starannie wybierali swoich powierników do wypełnienia tych ról; w końcu znalezienie kogoś zaufanego i zdolnego do obrony intencji zaufania może być wyzwaniem. Klient (który staje się beneficjentem w zaufaniu) musi zadać sobie pytanie: „komu ufam, aby podejmować właściwe decyzje, nawet jeśli nie jest to najbardziej popularne wśród mojej rodziny?”

szczegóły liczą się

to może być wyzwanie nawet dla najbardziej asertywnych i pewnych siebie ludzi. Chociaż mają instrukcje, Zwykle zgodne ze standardami HEMS, które są częścią każdego zaufania, nadal mogą pojawić się nieoczekiwane scenariusze, które pojawiają się, gdy próbują zrozumieć, jak rozgrywają się standardy tych dystrybucji.

na przykład rozważ tę sprawę z Colorado (Matter of Estate of McCart, 847 P. 2d 184 (Colo. Tomografia komputerowa. App. 1992):

zaufanie wymagało podziału na beneficjenta, który zawierał werbiaż za jego „utrzymanie na stanowiskach społecznych i ekonomicznych”, w których żył w czasie, gdy zaufanie zostało napisane. Miało to zapewnić, że będzie w stanie utrzymać swój poziom komfortu i oczywiście pokryć jego potrzeby. Kiedy beneficjent próbował wyciągnąć dużą sumę pieniędzy na to, co nazwano „ekstrawaganckim” urlopem, sądy orzekły, że jego decyzja była widoczna w „złym osądzie” i że było to nadużycie dyskrecji. Powiedział, że nawet jeśli mogło to być w jego standardzie życia, te ekstrawaganckie luksusy były poza zakresem zaufania.

obciąża powierników

ponieważ nikt nie chce, aby ich powiernik został oskarżony o nadużywanie ich władzy, bardzo ważne jest, aby myśleć o przeszłości. Im bardziej konkretne jest zaufanie, tym lepiej jest dla powiernika i beneficjentów. Eliminuje zamieszanie, zranione uczucia, a nawet koszty sądowe (zarówno finansowe, jak i czasowe). Pamiętaj, Twój powiernik jest Tym, który określa, czy dystrybucje są dokonywane.

czy dopuszczalne są zabiegi planowe, np. lifting twarzy? Czy zaufanie wspiera twoje wnuki, które zapisały się na studia, jeśli są między semestrami, czy jest ograniczone tylko do rzeczywistego czasu, w którym są w szkole? A co ze szkołą? Czy fundusz Pokrywa to, czy zamierza Pan pokryć tradycyjne czteroletnie studia? Oczywiście niemożliwe jest pokrycie każdego możliwego scenariusza, ale wiesz lepiej niż ktokolwiek inny możliwe zdarzenia, które mogą wystąpić i możesz dokonać konkretnych ustaleń w ramach zaufania.

im bardziej konkretny jesteś teraz, tym większe są szanse, że zobowiązania nie pojawią się później i wylądują w mniej niż idealnej pozycji. Podczas gdy powiernicy zazwyczaj zapewniają ochronę przed sądami, najważniejsze jest to, że nikt nie chce angażować się w rozprawy sądowe, spotkania i inne wydarzenia, które odbierają im codzienne życie, gdy jedyne, co próbowali zrobić, to uszanować życzenia wypisane w zaufaniu.

  • Autor
  • Ostatnie posty
Ellen LaPlante
Ellen LaPlante jest adwokatem, którego misją jest zapewnienie klientom wskazówek w zakresie planowania nieruchomości, prawa Starszego i przygotowania Medicaid. Jest zakazana w Vermont i Nowym Jorku. Ellen pomaga klientom tworzyć unikalne plany nieruchomości, w tym pomoc w zakresie trustów, testamentów, pełnomocnictw i dyrektyw zaliczkowych. Współpracuje również z klientami w zakresie planowania Medicaid i kwalifikowania się do pomocy Medicaid.

Ellen LaPlante
najnowsze posty Ellen LaPlante (Zobacz wszystkie)
  • pięć powodów, dla których warto korzystać z zaufania-Marzec 17, 2021
  • czy Probate jest zawsze wymagany? – 8 marca 2021
  • rozpoczęcie nowego roku-marzec 5, 2021

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.