um olhar sobre os padrões HEMS em planejamento imobiliário

HEMS é a sigla para distribuições de “Saúde, Educação, Manutenção e suporte”. É usado com mais frequência em trusts. Aqueles nomeados como curadores são aqueles que devem discernir o que é melhor em termos de distribuição de propriedade para todas as coisas relacionadas ao bem-estar, conforto, melhores interesses, garantias de qualidade de vida e muitos outros. Coletivamente, torna-se bainhas.

padrões HEMS

é talvez o padrão mais comum usado na configuração de uma confiança. Pode ajudar a evitar problemas fiscais de transferência mais tarde e também pode fornecer uma maneira de limitar distribuições, um mecanismo de segurança, de tipos. Embora tudo pareça bem contido, mas versátil o suficiente para o administrador fazer seu trabalho, o fato é que pode ser um desafio e até mesmo esmagador, especialmente se o processo de tomada de decisão de um administrador for questionado.

aconselhamos nossos clientes a sempre selecionar cuidadosamente seus curadores para preencher essas funções; afinal, pode ser um desafio encontrar alguém de confiança e que tenha a capacidade de defender a intenção de uma confiança. Um cliente (que se torna o beneficiário em um trust) deve se perguntar: “em quem confio para tomar as decisões certas, mesmo que não seja o mais popular da minha família?”

Contagem de detalhes

pode ser um desafio até mesmo para as pessoas mais assertivas e confiantes. Embora eles tenham as instruções, geralmente seguindo os padrões HEMS, que fazem parte de cada confiança, ainda pode haver aqueles cenários inesperados que aparecem ao tentar entender como os padrões dessas distribuições se desenrolam.

por exemplo, considere este caso fora do Colorado (Matter of Estate of McCart, 847 P. 2D 184 (Colo. Quilate. Aplicacao. 1992):

um trust exigia distribuições a um beneficiário que incluía verborragia para sua “manutenção nas posições sociais e econômicas” nas quais ele vivia na época em que o trust foi escrito. Era para garantir que ele fosse capaz de manter seu nível de conforto e, claro, cobrir suas necessidades. Quando o beneficiário tentou retirar uma grande quantia em dinheiro para o que foi chamado de férias “extravagantes”, os tribunais decidiram que sua decisão era evidente de “mau julgamento” e que era um abuso de discrição. Ele disse que, embora pudesse estar dentro de seu padrão de vida, esses luxos extravagantes estavam fora do escopo da confiança.

Encargos sobre Curadores

porque ninguém quer que seu curador nomeado seja acusado de abusar de sua autoridade, é muito importante pensar em bainhas passadas. Quanto mais específico for um trust, melhor será para o administrador e quaisquer beneficiários. Elimina confusão, ferir sentimentos e até custos judiciais (financeiros e de tempo). Lembre-se, seu administrador é aquele que determina se as distribuições são feitas.

as cirurgias eletivas são aceitáveis, como um facelift? O trust apóia seus netos que estão matriculados em cursos universitários se estiverem entre os semestres ou se for limitado apenas ao tempo real em que estão na escola? E a escola de pós-graduação? A confiança cobre isso ou você pretende cobrir a tradicional Faculdade de quatro anos? Claro, é impossível cobrir todos os cenários possíveis, mas você sabe melhor do que ninguém os possíveis eventos que poderiam ocorrer e você pode fazer determinações específicas dentro da confiança.

quanto mais específico você for Agora, melhores serão as chances de que os passivos não apareçam mais tarde e coloquem seu administrador em uma posição menos do que ideal. Embora os curadores normalmente recebam proteção dos tribunais, o resultado final é que ninguém quer se comprometer com audiências judiciais, reuniões e outros eventos que tiram de suas vidas diárias quando tudo o que eles estavam tentando fazer era honrar os desejos enunciados no trust.

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Ellen LaPlante
Ellen LaPlante é um advogado, cuja missão é proporcionar aos clientes com orientação no Planejamento da Propriedade, o Élder Lei, e o Medicaid Preparação. Ela está barrada em Vermont e Nova York. Ellen ajuda os clientes a montar planos imobiliários exclusivos, incluindo assistência com Trusts, testamentos, procurações e diretrizes antecipadas. Ela também trabalha com clientes no planejamento do Medicaid e na qualificação para assistência do Medicaid.

Ellen LaPlante
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