o privire la HEMS standarde în Estate planificare

HEMS este acronimul pentru „sănătate, Educație, întreținere și suport” distribuții. Este folosit cel mai des în trusturi. Cei numiți ca administratori sunt cei care trebuie să discearnă ce este mai bun în ceea ce privește distribuția proprietății pentru toate lucrurile legate de bunăstarea, confortul, interesele superioare, asigurarea calității vieții și multe altele. În mod colectiv, devine tiv.

HEMS standarde

este, probabil, cel mai comun standard utilizat în crearea unui trust. Poate ajuta la evitarea problemelor fiscale de transfer mai târziu și poate oferi, de asemenea, o modalitate de a limita distribuțiile, un mecanism de siguranță, de felul acesta. În timp ce toate acestea sună frumos conținute, dar suficient de versatile pentru ca mandatarul să-și facă treaba, adevărul este că poate fi o provocare și una chiar copleșitoare, mai ales dacă procesul de luare a deciziilor unui mandatar este pus sub semnul întrebării.

îi sfătuim pe clienții noștri să își selecteze întotdeauna cu atenție administratorii pentru a îndeplini aceste roluri; la urma urmei, poate fi o provocare pentru a găsi pe cineva care este de încredere și care are capacitatea de a sta în picioare pentru intenția de o încredere. Un client (care devine beneficiar într-un trust) trebuie să se întrebe: „în cine am încredere să iau deciziile corecte, chiar dacă nu este cel mai popular în familia mea?”

specificul conta

poate fi o provocare chiar și pentru cei mai asertivi și încrezători oameni. Deși au instrucțiunile, de obicei urmând standardele HEMS, care fac parte din fiecare încredere, pot exista în continuare acele scenarii neașteptate care apar atunci când încearcă să înțeleagă cum se desfășoară standardele acestor distribuții.

de exemplu, luați în considerare acest caz din Colorado (Matter of Estate of McCart, 847 P. 2D 184 (Colo. Ct. Aplicație. 1992):

un trust necesita distribuții către un beneficiar care includea verbiaj pentru „menținerea sa în pozițiile sociale și economice” în care trăia la momentul redactării trustului. A fost pentru a se asigura că a reușit să-și mențină nivelul de confort și, desigur, să-și acopere necesitățile. Când beneficiarul a încercat să tragă o sumă mare de bani pentru ceea ce se numea o vacanță „extravagantă”, instanțele au decis că decizia sa era evidentă de „judecată slabă” și că era un abuz de discreție. A spus că, deși s-ar fi putut încadra în standardul său de viață, acele luxuri extravagante erau în afara domeniului de aplicare al trustului.

poveri asupra administratorilor

deoarece nimeni nu vrea ca mandatarul lor numit să fie acuzat că abuzează de autoritatea lor, este foarte important să ne gândim la tivuri trecute. Cu cât este mai specific un trust, cu atât este mai bine pentru mandatar și pentru orice beneficiari. Elimină confuzia, sentimentele rănite și chiar costurile de judecată (atât financiare, cât și de timp). Amintiți-vă, mandatarul dvs. este cel care determină dacă se fac distribuții.

sunt acceptabile operațiile elective, cum ar fi un lifting facial? Are încredere sprijini nepoții care sunt înscriși la cursuri de colegiu în cazul în care acestea sunt între semestre sau este limitat doar la timpul real sunt în școală? Ce zici de facultate? Încrederea acoperă asta sau intenționați să acopere Colegiul tradițional de patru ani? Desigur, este imposibil să acoperi fiecare scenariu posibil, dar știi mai bine decât oricine evenimentele posibile care ar putea apărea și poți face determinări specifice în cadrul trustului.

cu cât ești mai specific acum, cu atât șansele sunt mai mari ca pasivele să nu apară mai târziu și să-ți aterizeze mandatarul într-o poziție mai puțin decât ideală. În timp ce administratorilor li se oferă de obicei protecție din partea instanțelor, linia de jos este că nimeni nu vrea să se angajeze la audieri în instanță, întâlniri și alte evenimente care le iau din viața de zi cu zi atunci când tot ce încercau să facă era să onoreze dorințele precizate în trust.

  • autor
  • Postări recente
Ellen LaPlante
Ellen LaPlante este un avocat a cărui misiune este de a oferi clienților îndrumare în planificarea imobiliară, Legea vârstnicilor și pregătirea Medicaid. Ea este interzisă în Vermont și New York. Ellen ajută clienții să pună împreună planuri imobiliare unice, inclusiv asistență cu trusturi, testamente, împuterniciri și directive în avans. De asemenea, lucrează cu clienții în planificarea Medicaid și calificarea pentru asistența Medicaid.

Ellen LaPlante
ultimele postări de Ellen LaPlante (vezi toate)
  • cinci motive pentru a utiliza un Trust-17 martie 2021
  • este întotdeauna necesară o probă? – 8 martie 2021
  • începând cu Anul Nou dreapta-Martie 5, 2021

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată.