en titt på HEMS Standards in Estate Planning

HEMS är förkortningen för ”hälsa, utbildning, underhåll och support” distributioner. Det används oftast i förtroende. De som heter som förvaltare är de som måste urskilja vad som är bäst när det gäller fastighetsfördelning för alla saker som är relaterade till en mottagares välbefinnande, komfort, bästa intressen, livskvalitet försäkringar och många andra. Sammantaget blir det HEMS.

HEMS-standarder

det är kanske den vanligaste standarden som används för att skapa ett förtroende. Det kan hjälpa till att undvika överföringsskatteproblem senare och det kan också ge ett sätt att begränsa utdelningar, en säkerhetsmekanism, av olika slag. Medan allt låter snyggt innehöll, men ändå mångsidigt nog för förvaltaren att göra sitt jobb, är det faktum att det kan vara en utmaning och en som till och med är överväldigande, särskilt om en förvaltares beslutsprocess ifrågasätts.

vi rekommenderar våra kunder att alltid noggrant välja sina förvaltare för att fylla dessa roller; trots allt, det kan vara utmanande att hitta någon som är betrodd och som har förmågan att stå upp för avsikten med ett förtroende. En klient (som blir mottagaren i ett förtroende) måste fråga sig själv: ”vem litar jag på att fatta rätt beslut även om det inte är det mest populära hos min familj?”

specifications Count

det kan vara en utmaning för även de mest självsäkra och självsäkra människorna. Medan de har instruktionerna, vanligtvis efter HEMS-standarder, som ingår i varje förtroende, kan det fortfarande finnas de oväntade scenarierna som dyker upp när man försöker förstå hur standarderna för dessa distributioner spelar ut.

tänk till exempel på detta fall från Colorado (Matter of Estate of McCart, 847 s.2D 184 (Colo. Ct. App. 1992):

ett förtroende krävde utdelningar till en förmånstagare som inkluderade ordspråk för hans ”underhåll i de sociala och ekonomiska positionerna” där han bodde vid den tidpunkt då förtroendet skrevs. Det var för att säkerställa att han kunde behålla sin komfortnivå och naturligtvis täcka sina nödvändigheter. När mottagaren försökte dra en stor summa pengar för vad som kallades en ”extravagant” semester, dömde domstolarna att hans beslut var uppenbart för ”dåligt omdöme” och att det var ett missbruk av diskretion. Det sade att även om det kan ha varit inom hans levnadsstandard, dessa extravaganta lyx var utanför ramen för förtroende.

bördor på förvaltare

eftersom ingen vill att deras namngivna förvaltare ska anklagas för att missbruka sin auktoritet är det väldigt viktigt att tänka förbi HEMS. Ju mer specifikt ett förtroende är, desto bättre är det för förvaltaren och alla stödmottagare. Det eliminerar förvirring, sårade känslor och till och med domstolskostnader (både ekonomiska och tid). Kom ihåg att din förvaltare är den som avgör om utdelningar görs.

är valfria operationer acceptabla, till exempel en ansiktslyftning? Stöder förtroendet dina barnbarn som är inskrivna i högskolekurser om de är mellan terminer eller är det bara begränsat till den faktiska tiden de är i skolan? Vad sägs om grundskolan? Täcker förtroendet det eller tänker du att det ska täcka det traditionella fyraåriga college? Naturligtvis är det omöjligt att täcka alla möjliga scenarier, men du vet bättre än någon annan de möjliga händelserna som kan inträffa och du kan göra specifika bestämningar inom förtroendet.

ju mer specifik du är nu, desto bättre är oddsen att skulder inte kommer att dyka upp senare och landa din förvaltare i en mindre än idealisk position. Medan förvaltare vanligtvis tillhandahålls skydd från domstolarna, är slutsatsen att ingen vill åta sig domstolsförhandlingar, möten och andra händelser som tar bort från deras dagliga liv när allt de försökte göra var att hedra önskningarna som stavades ut i förtroendet.

  • författare
  • Senaste inlägg
Ellen LaPlante
Ellen LaPlante är en advokat vars uppdrag är att ge kunderna vägledning i fastighetsplanering, äldre lag och Medicaid-förberedelse. Hon är spärrad i Vermont och New York. Ellen hjälper kunder att sätta ihop unika fastighetsplaner, inklusive hjälp med förtroende, testamenten, fullmakter och förhandsdirektiv. Hon arbetar också med kunder på Medicaid planering och kvalificerar sig för Medicaid hjälp.

Ellen LaPlante
Senaste inlägg av Ellen LaPlante (se alla)
  • fem skäl att använda ett förtroende-17 mars 2021
  • krävs alltid Probate? – 8 mars 2021
  • starta det nya året rätt-Mars 5, 2021

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras.