Un vistazo a los Estándares HEMS en Planificación Patrimonial

HEMS es el acrónimo de distribuciones de «salud, educación, mantenimiento y apoyo». Se usa con mayor frecuencia en fideicomisos. Aquellos nombrados como fideicomisarios son los que deben discernir lo que es mejor en términos de distribución de la propiedad para todas las cosas relacionadas con el bienestar, la comodidad, los mejores intereses, las garantías de calidad de vida y muchos otros. Colectivamente, se convierte en dobladillos.

Estándares HEMS

Es quizás el estándar más común utilizado en la creación de un fideicomiso. Puede ayudar a evitar problemas de impuestos de transferencia más adelante y también puede proporcionar una forma de limitar las distribuciones, un mecanismo de seguridad, de todo tipo. Si bien todo eso suena bien contenido, pero lo suficientemente versátil para que el fideicomisario haga su trabajo, el hecho es que puede ser un desafío e incluso abrumador, especialmente si se cuestiona el proceso de toma de decisiones de un fideicomisario.

Aconsejamos a nuestros clientes que seleccionen siempre cuidadosamente a sus fideicomisarios para ocupar estos puestos; después de todo, puede ser un desafío encontrar a alguien en quien se confíe y que tenga la capacidad de defender la intención de un fideicomiso. Un cliente (que se convierte en beneficiario de un fideicomiso) debe preguntarse a sí mismo: «¿En quién confío para tomar las decisiones correctas, incluso si no es la más popular entre mi familia?»

Los detalles cuentan

Puede ser un desafío incluso para las personas más asertivas y seguras de sí mismas. Si bien tienen las instrucciones, por lo general siguiendo los estándares HEMS, que son parte de cada confianza, todavía pueden existir esos escenarios inesperados que surgen al tratar de comprender cómo se desarrollan los estándares de esas distribuciones.

Por ejemplo, considere este caso fuera de Colorado (Matter of Estate of McCart, 847 P. 2d 184 (Colo. Tomografía. App. 1992):

Un fideicomiso requería distribuciones a un beneficiario que incluyeran verborrea para su «mantenimiento en las posiciones sociales y económicas» en las que vivía en el momento en que se escribió el fideicomiso. Era para asegurarse de que pudiera mantener su nivel de comodidad y, por supuesto, cubrir sus necesidades. Cuando el beneficiario trató de obtener una gran suma de dinero para lo que se llamó unas vacaciones «extravagantes», los tribunales dictaminaron que su decisión era evidente de «juicio deficiente» y que era un abuso de discreción. Decía que a pesar de que podría haber estado dentro de su nivel de vida, esos lujos extravagantes estaban fuera del alcance del fideicomiso.

Cargas para los Fideicomisarios

Debido a que nadie quiere que su fideicomisario nombrado sea acusado de abusar de su autoridad, es muy importante pensar en los dobladillos pasados. Cuanto más específico sea un fideicomiso, mejor será para el fideicomisario y los beneficiarios. Elimina la confusión, los sentimientos heridos e incluso los costos judiciales (tanto financieros como de tiempo). Recuerde, su fideicomisario es quien determina si se realizan distribuciones.

¿Son aceptables las cirugías electivas, como un lifting facial? ¿El fideicomiso apoya a sus nietos que están inscritos en cursos universitarios si están entre semestres o se limita solo al tiempo real que están en la escuela? ¿Qué hay de la escuela de posgrado? ¿El fideicomiso cubre eso o tiene la intención de cubrir la universidad tradicional de cuatro años? Por supuesto, es imposible cubrir todos los escenarios posibles, pero usted conoce mejor que nadie los posibles eventos que podrían ocurrir y puede hacer determinaciones específicas dentro del fideicomiso.

Cuanto más específico sea ahora, mejores serán las probabilidades de que las responsabilidades no aparezcan más tarde y aterricen a su fideicomisario en una posición menos que ideal. Si bien los fideicomisarios generalmente reciben protección de los tribunales, la conclusión es que nadie quiere comprometerse con audiencias, reuniones y otros eventos de la corte que se alejan de su vida diaria cuando todo lo que estaban tratando de hacer era honrar los deseos expresados en el fideicomiso.

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Ellen LaPlante
Ellen LaPlante es una abogada cuya misión es proporcionar a los clientes orientación en Planificación Patrimonial, Derecho de Ancianos y Preparación para Medicaid. Está prohibida en Vermont y Nueva York. Ellen ayuda a los clientes a elaborar planes patrimoniales únicos, que incluyen asistencia con Fideicomisos, Testamentos, Poderes notariales y Directivas Anticipadas. También trabaja con clientes en la Planificación de Medicaid y que califican para asistencia de Medicaid.

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